Algemene Voorwaarden OplichtingHelpdesk.nl

1Definities

In deze algemene voorwaarden wordt verstaan onder:

OplichtingHelpdesk.nl: de online dienstverleningsomgeving, handelsnaam en website van Recherchebureau Matrix, gericht op het aannemen, verwerken en onderzoeken van meldingen van fraude, oplichting, malafide webshops en daarmee vergelijkbare kwesties.

Recherchebureau Matrix: de onderneming achter OplichtingHelpdesk.nl, ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer 99501740, die onderzoeks- en ondersteunende werkzaamheden uitvoert.

Opdrachtgever: de natuurlijke persoon of rechtspersoon die gebruikmaakt van OplichtingHelpdesk.nl, een melding doet, een dossier aanmaakt, een overeenkomst sluit of opdracht geeft tot onderzoek, dossieropbouw, aansprakelijkstelling, schadevaststelling en/of begeleiding bij mogelijke vervolgstappen.

Gebruiker: iedere persoon die de website of diensten van OplichtingHelpdesk.nl bezoekt of gebruikt.

Betrokkene: iedere persoon op wie persoonsgegevens betrekking hebben, waaronder opdrachtgever, melders, gemelde personen, andere gedupeerden en derden.

Melding: een door opdrachtgever of gebruiker ingediende melding over gestelde fraude, oplichting, een malafide webshop, een gemelde partij of een andere relevante gebeurtenis.

Dossier: het door of namens opdrachtgever aangemaakte dossier met betrekking tot de gemelde fraude-, oplichtings- of geschilkwestie.

Onderzoeksopdracht: de formele opdracht en machtiging van opdrachtgever aan Recherchebureau Matrix om binnen de wettelijke kaders particuliere onderzoekswerkzaamheden te verrichten en, waar nodig, passende onderzoeksmethoden en onderzoeksmiddelen toe te passen.

Onderzoekskosten: kosten voor onderzoekswerkzaamheden, dossieropbouw, bewijsanalyse, feitenonderzoek, hoor en wederhoor, schadevaststelling, aansprakelijkheidsbeoordeling, het opstellen van aansprakelijkheidsbrieven of ingebrekestellingen en het voorbereiden van mogelijke juridische vervolgstappen.

Schadebedrag: het bedrag dat opdrachtgever stelt te hebben verloren als gevolg van fraude, oplichting of een daarmee vergelijkbare situatie.

Minnelijke oplossing: een vrijwillige oplossing of regeling tussen opdrachtgever en de wederpartij, waaronder gehele of gedeeltelijke vergoeding, terugbetaling, compensatie of een andere vorm van financiële genoegdoening.

No Cure No Pay: de afspraak dat alleen een succesvergoeding geldt indien opdrachtgever door de werkzaamheden daadwerkelijk een hoofdsom ontvangt of deze aantoonbaar ten behoeve van opdrachtgever wordt betaald, verrekend of beschikbaar gesteld. Dit geldt zowel bij een minnelijke of buitengerechtelijke oplossing als bij een civiele procedure. De administratiekosten van €10 staan hier los van.

2Toepasselijkheid

Deze algemene voorwaarden zijn van toepassing op ieder gebruik van OplichtingHelpdesk.nl, waaronder het doen van een melding, het zoeken in het Meldingen Register^™, het gebruiken van de Webshopscanner, het aanmaken van een dossier, het geven van een onderzoeksopdracht en het afnemen van diensten.

Afwijkingen van deze voorwaarden zijn alleen geldig indien deze schriftelijk of elektronisch door OplichtingHelpdesk.nl of Recherchebureau Matrix zijn bevestigd.

Indien een bepaling uit deze voorwaarden ongeldig of niet-afdwingbaar blijkt, blijven de overige bepalingen volledig van kracht. Partijen zullen de ongeldige bepaling vervangen door een bepaling die zoveel mogelijk aansluit bij het doel en de strekking van de oorspronkelijke bepaling.

Voor consumenten gelden altijd de rechten die zij op grond van dwingend consumentenrecht hebben. Deze voorwaarden beperken die rechten niet.

3Identiteit en hoedanigheid van OplichtingHelpdesk.nl

OplichtingHelpdesk.nl is een handelsnaam, dienstverleningsomgeving en online meld- en dossieromgeving van Recherchebureau Matrix, ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer 99501740.

Recherchebureau Matrix verricht particuliere onderzoekswerkzaamheden onder POB-vergunning POB 9467 en binnen de toepasselijke wettelijke kaders, waaronder de Wet particuliere beveiligingsorganisaties en recherchebureaus (Wpbr), de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) en de Privacygedragscode voor Particuliere Onderzoeksbureaus.

OplichtingHelpdesk.nl is geen overheidsinstantie, politieorganisatie, toezichthouder, bank of incassobureau. OplichtingHelpdesk.nl treedt op als onderzoeks- en ondersteuningsdienst namens opdrachtgevers die stellen slachtoffer te zijn geworden van fraude, oplichting of daarmee vergelijkbare onrechtmatige gedragingen.

OplichtingHelpdesk.nl ondersteunt opdrachtgevers onder verantwoordelijkheid van Recherchebureau Matrix bij het doen en verwerken van fraudemeldingen, het uitvoeren van particuliere onderzoekswerkzaamheden, het opbouwen en onderbouwen van een dossier, het onderzoeken van relevante feiten en omstandigheden, het verzamelen, verifiëren en beoordelen van informatie, het identificeren en in kaart brengen van betrokken partijen en het voorbereiden van passende vervolgstappen.

Waar mogelijk kan Recherchebureau Matrix, in het kader van de onderzoeksopdracht en belangenbehartiging van opdrachtgever, bijdragen aan een minnelijke oplossing of vrijwillige vergoeding van schade. OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix verrichten geen reguliere incassodienstverlening, kopen geen vorderingen op en treden niet op als incassobureau.

OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix werken op basis van een inspanningsverplichting. Er wordt geen garantie gegeven dat een schadebedrag daadwerkelijk wordt vergoed, dat een wederpartij kan worden geïdentificeerd of dat een procedure tot een positief resultaat leidt.

4Geen reguliere incassodienstverlening

OplichtingHelpdesk.nl is een dienstverleningsomgeving van Recherchebureau Matrix en richt zich op het onderzoeken, beoordelen en documenteren van meldingen van fraude, oplichting en daarmee vergelijkbare onrechtmatige gedragingen.

De werkzaamheden bestaan primair uit particuliere onderzoekswerkzaamheden, dossieropbouw, verificatie van informatie, het in kaart brengen van betrokken partijen, het beoordelen van feiten en omstandigheden, schadevaststelling, aansprakelijkheidsbeoordeling en het voorbereiden van mogelijke vervolgstappen.

OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix treden niet op als regulier incassobureau, voeren geen algemeen debiteurenbeheer uit, kopen geen vorderingen op en verrichten geen standaard buitengerechtelijke incassowerkzaamheden voor gewone onbetaalde facturen of reguliere geldvorderingen.

Voor zover in het kader van een onderzoeksopdracht contact wordt opgenomen met een wederpartij of derde, gebeurt dit met het oog op waarheidsvinding, hoor en wederhoor, verificatie, dossieropbouw, aansprakelijkstelling, belangenbehartiging van opdrachtgever en het onderzoeken van een mogelijke minnelijke oplossing.

Recherchebureau Matrix kan, voor zover dit past binnen de onderzoeksopdracht, namens opdrachtgever een aansprakelijkheidsbrief, ingebrekestelling of vergelijkbare juridische kennisgeving verzenden. Een dergelijke brief heeft primair tot doel de wederpartij op de hoogte te stellen van de gestelde feiten, de schade, de aansprakelijkheid en de gelegenheid te bieden om inhoudelijk te reageren of vrijwillig tot een oplossing te komen.

OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix verrichten geen structurele incassotrajecten, verzenden geen standaard incasso-aanmaningen voor reguliere geldvorderingen en brengen geen wettelijke incassokosten namens opdrachtgever in rekening, tenzij en voor zover dit wettelijk is toegestaan en aan alle toepasselijke wettelijke vereisten wordt voldaan.

Indien in een concreet dossier werkzaamheden nodig zijn die wettelijk aan een bevoegde derde zijn voorbehouden, worden deze werkzaamheden overgedragen aan of uitgevoerd in samenwerking met een daartoe bevoegde derde.

5Totstandkoming van de overeenkomst

Een overeenkomst komt tot stand zodra opdrachtgever:

1. een dossier aanmaakt;
2. akkoord gaat met deze algemene voorwaarden;
3. akkoord gaat met de onderzoeksopdracht en machtiging;
4. de administratiekosten voldoet, indien van toepassing; of
5. op andere wijze schriftelijk of elektronisch opdracht geeft aan OplichtingHelpdesk.nl of Recherchebureau Matrix.

Bij het sluiten van de overeenkomst, het aanmaken van een dossier en andere belangrijke dossierhandelingen kunnen datum, tijd, actie, gebruikersrol en IP-adres worden gelogd voor beveiliging, misbruikpreventie, controleerbaarheid en AVG-verantwoording. Deze logging is niet bedoeld voor algemene bezoekersprofilering.

OplichtingHelpdesk.nl mag een aanvraag weigeren of een dossier sluiten indien:

1. onvoldoende informatie is verstrekt;
2. de melding onvoldoende betrouwbaar of controleerbaar is;
3. het schadebedrag of de zaak onvoldoende aanknopingspunten biedt;
4. sprake is van misbruik van het platform of de diensten;
5. de opdracht in strijd kan komen met wet- en regelgeving;
6. sprake is van belangenverstrengeling;
7. de kans op resultaat naar het oordeel van OplichtingHelpdesk.nl te gering is.

Indien een dossier na de eerste beoordeling of quickscan niet in behandeling wordt genomen omdat OplichtingHelpdesk.nl of Recherchebureau Matrix inschat dat het dossier onvoldoende kansrijk is, worden de betaalde administratiekosten van €10 terugbetaald. Indien het dossier wel in behandeling wordt genomen en werkzaamheden zijn gestart, worden de administratiekosten niet terugbetaald wanneer het dossier later toch niet succesvol wordt afgerond, tenzij dwingend recht anders bepaalt.

6Onderzoeksopdracht en machtiging

Wanneer opdrachtgever een dossier aanmaakt, akkoord gaat met de onderzoeksopdracht en de toepasselijke voorwaarden accepteert, verstrekt opdrachtgever aan Recherchebureau Matrix een formele onderzoeksopdracht en machtiging.

De online akkoordverklaring geldt als schriftelijke of elektronische opdrachtbevestiging en wordt onderdeel van het onderzoeksdossier.

Deze onderzoeksopdracht is de formele basis voor het uitvoeren van particuliere onderzoekswerkzaamheden in het concrete dossier. De opdracht geeft Recherchebureau Matrix toestemming om, binnen de grenzen van de opdracht en de wet, relevante informatie te verzamelen, te beoordelen, vast te leggen en waar nodig passende onderzoeksmethoden en onderzoeksmiddelen toe te passen.

De inzet van onderzoeksmethoden of onderzoeksmiddelen is geen automatisme en geen vrijbrief. Per dossier wordt beoordeeld of de inzet noodzakelijk, proportioneel en subsidiair is. Daarbij wordt gekeken naar het doel van het onderzoek, de ernst van de melding, de beschikbare informatie, minder ingrijpende alternatieven en de belangen van opdrachtgever, andere gedupeerden en betrokken partijen.

De onderzoeksopdracht en machtiging omvatten onder meer het namens opdrachtgever:

1. voeren van correspondentie;
2. opvragen, ontvangen, vastleggen, beoordelen en verwerken van relevante informatie;
3. benaderen van banken, e-wallets, betaalproviders, platforms, webshops, wederpartijen, hostingpartijen, domeinregistrars, bezorgdiensten, toezichthouders zoals ACM ConsuWijzer, instanties en andere relevante derden;
4. voorbereiden of ondersteunen van verzoeken aan banken of betaaldiensten, waaronder een terugstortverzoek of het verkrijgen van noodzakelijke NAW-gegevens van een begunstigde rekeninghouder, voor zover dit past binnen de onderzoeksopdracht, de toepasselijke voorwaarden van de bank of betaaldienst en de wet;
5. vergelijken van meldingen en signalen met andere dossiers;
6. bundelen en doorgeven van signalen aan toezichthouders zoals ACM ConsuWijzer, banken, e-wallets of andere betaaldiensten, in beginsel zonder klantgegevens van melders;
7. contact leggen met andere gedupeerden indien dit noodzakelijk, proportioneel en toegestaan is;
8. verrichten van onderzoekswerkzaamheden en het toepassen van passende onderzoeksmethoden binnen de wettelijke kaders;
9. opbouwen van een dossier ten behoeve van minnelijke oplossing, aangifte, aansprakelijkstelling, civiele procedure of andere passende vervolgstappen;
10. opstellen of verzenden van aansprakelijkheidsbrieven, ingebrekestellingen of vergelijkbare juridische kennisgevingen;
11. adviseren over mogelijke juridische of feitelijke vervolgstappen.

Deze onderzoeksopdracht en machtiging zijn beperkt tot hetgeen redelijkerwijs noodzakelijk is voor de uitvoering van de opdracht, de behartiging van de belangen van opdrachtgever en de naleving van wettelijke verplichtingen.

De gekozen onderzoeksmethoden, de reden voor die keuze en de relevante afwegingen worden waar nodig vastgelegd in het onderzoeksdossier, zodat achteraf kan worden beoordeeld waarom een bepaalde methode is toegepast.

7Inspanningsverplichting en geen resultaatsgarantie

OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix verrichten hun werkzaamheden op basis van een inspanningsverplichting. Dit betekent dat zij zich naar beste kunnen inzetten om het dossier zorgvuldig te behandelen en, waar mogelijk, bij te dragen aan schadevaststelling, aansprakelijkstelling, dossieropbouw en een mogelijke minnelijke oplossing.

Er wordt geen garantie gegeven dat:

1. de wederpartij of betrokken partij kan worden geïdentificeerd;
2. het schadebedrag geheel of gedeeltelijk wordt vergoed;
3. derden, banken, platforms of instanties medewerking verlenen;
4. een wederpartij aansprakelijkheid erkent;
5. een minnelijke oplossing tot stand komt;
6. een civiele procedure succesvol zal zijn;
7. een uitspraak daadwerkelijk kan worden geïncasseerd;
8. meerdere gedupeerden worden gevonden;
9. politie, justitie of andere instanties actie ondernemen.

Een negatief resultaat geeft opdrachtgever geen recht op schadevergoeding, korting of terugbetaling, behoudens de gevallen waarin deze voorwaarden of dwingend recht daarin voorzien.

8No Cure No Pay, administratiekosten en succesvergoeding

Voor de behandeling van een dossier betaalt opdrachtgever €10 administratiekosten. Deze kosten worden onder meer gebruikt voor administratieve verwerking, dossieraanmaak, correspondentie, verificatie, quickscan en het voorbereiden of verzenden van stukken.

Indien het dossier na de eerste beoordeling of quickscan niet in behandeling wordt genomen omdat het dossier onvoldoende kansrijk wordt geacht, worden de administratiekosten terugbetaald. Indien het dossier wel in behandeling wordt genomen en werkzaamheden zijn gestart, blijven de administratiekosten verschuldigd, ook als het dossier later niet succesvol wordt afgerond.

Als opdrachtgever door onze werkzaamheden een hoofdsom geheel of gedeeltelijk terugkrijgt, geldt een succesvergoeding van 20% over de daadwerkelijk teruggehaalde hoofdsom, tenzij schriftelijk anders is overeengekomen. Dit geldt zowel bij een minnelijke of buitengerechtelijke oplossing als bij een civiele procedure. Opdrachtgever ontvangt 80% van de teruggehaalde hoofdsom. De succesvergoeding komt toe aan Recherchebureau Matrix.

Voorbeeld: wordt door onze werkzaamheden €100 aan hoofdsom teruggehaald, dan bedraagt de succesvergoeding €20 en ontvangt opdrachtgever €80.

De succesvergoeding wordt uitsluitend berekend over de hoofdsom die opdrachtgever daadwerkelijk ontvangt of die aantoonbaar ten behoeve van opdrachtgever wordt betaald, verrekend of beschikbaar gesteld. Verhaalde onderzoekskosten, wettelijke rente en vergoede procedurekosten behoren niet tot de hoofdsom en tellen niet mee voor de berekening van de succesvergoeding.

Als een civiele procedure nodig is, wordt het traject voortgezet in samenwerking met Rechtshulp Nederland, tenzij opdrachtgever zelf kiest voor een andere advocaat of juridisch vertegenwoordiger. Dezelfde verdeling van 80% voor opdrachtgever en 20% succesvergoeding over de daadwerkelijk teruggehaalde hoofdsom blijft dan gelden. De afspraken over onderzoekskosten en procedurekosten staan in artikel 9 en artikel 16.

Indien opdrachtgever rechtstreeks of buiten OplichtingHelpdesk.nl om een betaling, schikking, compensatie of terugbetaling ontvangt die redelijkerwijs verband houdt met de werkzaamheden van OplichtingHelpdesk.nl of Recherchebureau Matrix, dient opdrachtgever dit direct te melden. De succesvergoeding kan dan alsnog verschuldigd zijn over de daadwerkelijk ontvangen hoofdsom.

Indien geen bedrag wordt ontvangen of geen financiële genoegdoening wordt verkregen, is opdrachtgever geen succesvergoeding verschuldigd. De administratiekosten blijven in dat geval verschuldigd, tenzij anders bepaald in deze voorwaarden.

9Onderzoekskosten

Onderzoekskosten zijn de kosten van onze werkzaamheden, zoals dossieropbouw, feitenonderzoek, bewijsanalyse, schadevaststelling, hoor en wederhoor, aansprakelijkheidsbeoordeling en het voorbereiden van stukken.

Recherchebureau Matrix kan redelijke, noodzakelijke en proportionele onderzoekskosten tegen een uurtarief van €75 exclusief btw als afzonderlijke kostenpost op de wederpartij proberen te verhalen. Deze kosten worden alleen opgevoerd voor daadwerkelijk verrichte en onderbouwde werkzaamheden en voor zover de feiten en de juridische grondslag dat toelaten.

Opdrachtgever is deze onderzoekskosten uitsluitend verschuldigd voor zover ze daadwerkelijk op de wederpartij worden verhaald. Opdrachtgever hoeft de onderzoekskosten niet voor te schieten of uit eigen middelen te betalen. Worden de onderzoekskosten niet op de wederpartij verhaald, dan is opdrachtgever ze niet verschuldigd.

Bedragen die als onderzoekskosten op de wederpartij worden verhaald, komen toe aan Recherchebureau Matrix als vergoeding voor de verrichte onderzoekswerkzaamheden. Deze bedragen staan los van de teruggehaalde hoofdsom en tellen niet mee voor de succesvergoeding van 20%.

Indien geen hoofdsom wordt ontvangen of verhaald, is opdrachtgever geen succesvergoeding verschuldigd. Indien geen onderzoekskosten op de wederpartij worden verhaald, is opdrachtgever geen onderzoekskosten verschuldigd. De administratiekosten blijven in dat geval verschuldigd, tenzij anders bepaald in deze voorwaarden.

De onderzoekskosten van Recherchebureau Matrix betreffen geen reguliere incassokosten en geen standaard buitengerechtelijke incassowerkzaamheden voor gewone geldvorderingen. OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix garanderen niet dat de rechter deze onderzoekskosten geheel of gedeeltelijk toewijst of dat deze kosten daadwerkelijk op de wederpartij kunnen worden verhaald.

Onder onderzoekskosten kunnen onder meer vallen:

1. bestudering van bewijsstukken;
2. analyse van betaalgegevens, berichten, websites, domeinnamen, handelsnamen en online profielen;
3. onderzoek naar betrokken partijen;
4. verificatie van meldingen en signalen;
5. vergelijking met andere dossiers;
6. opstellen van een feitenrelaas;
7. beoordeling van schade en aansprakelijkheid;
8. hoor en wederhoor;
9. opstellen van aansprakelijkheidsbrieven of ingebrekestellingen;
10. voorbereiding van stukken voor aangifte, minnelijke oplossing of civiele procedure.

Indien de wederpartij deze onderzoekskosten geheel of gedeeltelijk voldoet, komen deze bedragen toe aan Recherchebureau Matrix als vergoeding voor de verrichte onderzoekswerkzaamheden.

10Betaling

Betaling vindt plaats via de op de website aangeboden betaalmethoden, zoals iDEAL, betaalkaart, Apple Pay, Google Pay of een andere beschikbare betaalmethode via de gebruikte betaalprovider.

OplichtingHelpdesk.nl kent in de basis twee online betalingen:

1. €10 administratiekosten bij het aangaan van een overeenkomst en onderzoeksopdracht met Recherchebureau Matrix voor dossierbehandeling en quickscan;
2. €3,50 verificatie- en deelnamekosten wanneer een gebruiker via het Meldingen Register^™ in contact wil worden gebracht met andere gedupeerden van dezelfde wederpartij.

De betaling van €3,50 wordt gebruikt voor identificatie, IBAN-verificatie en administratieve verwerking. De betaling moet worden gedaan vanaf een bankrekening die op naam staat van de melder of deelnemer. Deze verificatie is noodzakelijk om de veiligheid van de groep beter te waarborgen en het risico te beperken dat de wederpartij of een onbevoegde persoon zelf toegang krijgt tot een groep met gedupeerden.

Opdrachtgever of gebruiker is verantwoordelijk voor het correct invullen van betaalgegevens en het tijdig voldoen van verschuldigde bedragen.

Naast de administratiekosten, de verificatie- en deelnamekosten, de succesvergoeding en uitsluitend de daadwerkelijk op de wederpartij verhaalde onderzoekskosten zijn geen andere betalingen aan Recherchebureau Matrix verschuldigd.

Onderzoekskosten zoals bedoeld in artikel 9 hoeft opdrachtgever niet voor te schieten of uit eigen middelen te betalen. Alleen bij een civiele procedure kan het nodig zijn dat opdrachtgever bepaalde procedurekosten voorschiet. Dat staat beschreven in artikel 16.

11Verplichtingen van opdrachtgever

Opdrachtgever verklaart dat alle verstrekte informatie naar waarheid, volledig en zo nauwkeurig mogelijk is ingevuld.

Opdrachtgever is verplicht om:

1. alle relevante informatie en bewijsstukken tijdig te verstrekken;
2. wijzigingen of nieuwe informatie direct door te geven;
3. geen valse, misleidende of onrechtmatige meldingen te doen;
4. geen gegevens van derden te verstrekken zonder redelijke grond;
5. medewerking te verlenen aan verificatie, indien nodig;
6. OplichtingHelpdesk.nl direct te informeren indien het schadebedrag geheel of gedeeltelijk wordt vergoed of gecompenseerd;
7. geen acties te ondernemen die het onderzoek, de minnelijke oplossing, de civiele procedure of de positie van andere gedupeerden kunnen schaden.

Indien opdrachtgever onjuiste of misleidende informatie verstrekt, mag OplichtingHelpdesk.nl het dossier sluiten zonder recht op terugbetaling. Opdrachtgever is aansprakelijk voor schade die ontstaat door het verstrekken van onjuiste, onvolledige of onrechtmatige informatie.

12Meldingen Register^™

Gebruikers kunnen via het Meldingen Register^™ melding doen van oplichting, internetoplichting, malafide webshops of andere relevante incidenten.

OplichtingHelpdesk.nl mag meldingen controleren, weigeren, aanpassen, aanvullen, anonimiseren, blokkeren of verwijderen indien dit noodzakelijk is voor de betrouwbaarheid, veiligheid, privacy of juridische zorgvuldigheid van het register.

Meldingen worden niet automatisch openbaar gemaakt. OplichtingHelpdesk.nl toont uitsluitend wanneer iemand zelf een exact zoekgegeven invoert of dit zoekgegeven bekend is in het systeem, bijvoorbeeld met de melding BEKEND, en hoe vaak dat specifieke zoekgegeven bij ons is gemeld. Persoonsgegevens van melders of gemelde partijen en achterliggende meldingen worden niet publiek getoond.

Meldingen in het Meldingen Register^™ bewaren wij in beginsel maximaal 2 jaar na eerste vastlegging. Wordt een melding onderdeel van een onderzoeksdossier, dan geldt de bewaartermijn voor dossiers. Afgesloten onderzoeksdossiers bewaren wij minimaal 1 jaar na afronding of rapportage en in beginsel maximaal 5 jaar na de eerste vastlegging, tenzij langere bewaring noodzakelijk is vanwege een lopend onderzoek, een procedure, een klacht, een wettelijke verplichting of een nieuwe relevante aanleiding. Dit gebeurt conform de AVG en de Privacygedragscode voor Particuliere Onderzoeksbureaus en wordt getoetst aan proportionaliteit en subsidiariteit.

Een melding, zoekmatch of vermelding in het systeem is een signaal en geen juridische vaststelling dat sprake is van fraude, oplichting of onrechtmatig handelen.

OplichtingHelpdesk.nl kan gebruikers informeren indien meerdere gedupeerden zich melden over dezelfde persoon, webshop, rekening, telefoonnummer, e-mailadres, domeinnaam of andere relevante kenmerken.

Indien meerdere gedupeerden bekend zijn van dezelfde wederpartij, kan OplichtingHelpdesk.nl faciliteren dat zij met elkaar in contact komen, bijvoorbeeld via een besloten WhatsAppgroep die via een OplichtingHelpdesk.nl-account wordt beheerd of via een andere gezamenlijke communicatieruimte. Deelname is vrijwillig en gebeurt alleen indien de gebruiker daarvoor kiest. Deelnemers zijn zelf verantwoordelijk voor de informatie die zij in een groepsomgeving delen.

Voordat een gebruiker wordt toegelaten tot een groep of in contact wordt gebracht met andere gedupeerden, kan OplichtingHelpdesk.nl aanvullende verificatie verlangen. Deze verificatie kan plaatsvinden door middel van een bankbetaling van €3,50 vanaf een bankrekening die op naam staat van de melder of deelnemer. De verificatie is bedoeld om de identiteit van de deelnemer beter te controleren en om te voorkomen dat de wederpartij of een onbevoegde persoon toegang krijgt tot de groep.

Nadat de verificatie is uitgevoerd en de gebruiker is toegevoegd aan een groep of in contact is gebracht met andere gedupeerden, is deze dienst uitgevoerd. Restitutie van de verificatie- en deelnamekosten is dan niet mogelijk, voor zover dit wettelijk is toegestaan en de gebruiker vooraf heeft ingestemd met directe uitvoering.

13Webshopscanner

De Webshopscanner is bedoeld als hulpmiddel om signalen over een webshop of website inzichtelijk te maken.

De uitkomst van de Webshopscanner is indicatief. Een lage risicoscore garandeert niet dat een webshop betrouwbaar is. Een hoge risicoscore betekent niet automatisch dat sprake is van fraude of onrechtmatig handelen.

De Webshopscanner kan gebruikmaken van beschikbare gegevens, meldingen, technische signalen, domeininformatie, externe bronnen en interne signalen. Deze gegevens kunnen onvolledig, verouderd of onjuist zijn.

Scanresultaten kunnen maximaal 14 dagen in cache worden bewaard om een eerder resultaat snel opnieuw te tonen. Deze cache ziet op webshop- of productgegevens, zoals domein, productfoto, productlink en prijs, en is niet bedoeld om bezoekers persoonlijk te volgen.

Gebruikers blijven altijd zelf verantwoordelijk voor hun beslissing om wel of niet bij een webshop te kopen of met een partij zaken te doen.

OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix zijn niet aansprakelijk voor schade als gevolg van beslissingen die gebruikers nemen op basis van de Webshopscanner.

14Privacy, persoonsgegevens en verstrekking aan bevoegde instanties

OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix verwerken persoonsgegevens voor zover dit noodzakelijk is voor het functioneren van de website, het behandelen van meldingen, het uitvoeren van onderzoeksopdrachten, het beheren van dossiers, het vergelijken van signalen, het informeren van gedupeerden, het onderbouwen van rechtsvorderingen en het voldoen aan wettelijke verplichtingen.

Afhankelijk van de situatie kan verwerking plaatsvinden op basis van uitvoering van een overeenkomst, toestemming, een wettelijke verplichting, een gerechtvaardigd belang of de noodzaak om een rechtsvordering in te stellen, uit te oefenen of te onderbouwen. Bij verwerkingen op basis van gerechtvaardigd belang worden proportionaliteit, subsidiariteit en de belangen van betrokkenen meegewogen.

Bij onderzoekswerkzaamheden worden persoonsgegevens verwerkt met inachtneming van de AVG, de Privacygedragscode voor Particuliere Onderzoeksbureaus en de Wpbr.

OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix verwerken niet meer persoonsgegevens dan noodzakelijk is voor het doel waarvoor de gegevens worden verwerkt. Waar mogelijk worden gegevens beperkt, afgeschermd, geanonimiseerd of gepseudonimiseerd.

Persoonsgegevens en dossierinformatie kunnen worden gedeeld met derden indien dit noodzakelijk is voor de uitvoering van de opdracht, de behartiging van de belangen van opdrachtgever of het voldoen aan wettelijke verplichtingen. Onder derden kunnen onder meer vallen: banken, e-wallets, betaalproviders, andere betaaldiensten, handelsplatforms, hostingproviders, domeinregistrars, juridische dienstverleners, deurwaarders, gerechtelijke instanties, toezichthouders zoals ACM ConsuWijzer, politie, het Openbaar Ministerie en andere bevoegde instanties.

Bij signalen aan ACM ConsuWijzer, andere toezichthouders, banken, e-wallets of andere betaaldiensten worden in beginsel gebundelde of geanonimiseerde signalen gedeeld. Persoonsgegevens van melders worden alleen gedeeld wanneer dit noodzakelijk is, wettelijk is toegestaan of de betrokkene daarvoor toestemming heeft gegeven.

Indien politie, justitie, een rechterlijke instantie, toezichthouder of andere bevoegde autoriteit op grond van een wettelijke bevoegdheid gegevens, dossierstukken of informatie vordert of opvraagt, kan OplichtingHelpdesk.nl of Recherchebureau Matrix verplicht zijn deze gegevens te verstrekken.

In dat geval wordt, voor zover wettelijk toegestaan, niet meer informatie verstrekt dan noodzakelijk is voor de betreffende wettelijke verplichting of vordering.

OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix kunnen verplicht zijn om opdrachtgever of een andere betrokkene niet vooraf of niet volledig te informeren over een dergelijke verstrekking indien de wet, een bevel van een bevoegde autoriteit of het belang van een onderzoek zich daartegen verzet.

Voor meer informatie over de verwerking van persoonsgegevens wordt verwezen naar het privacybeleid van OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix.

15Bewijsstukken en uploads

Opdrachtgever kan bewijsstukken uploaden, zoals screenshots, documenten, e-mails, betaalbewijzen, berichten, foto's en andere relevante bestanden.

Opdrachtgever verklaart dat hij gerechtigd is deze stukken te verstrekken en dat de stukken niet op onrechtmatige wijze zijn verkregen.

OplichtingHelpdesk.nl mag bestanden weigeren of verwijderen indien deze onrechtmatig, schadelijk, irrelevant, onveilig, discriminerend, bedreigend, privacygevoelig zonder noodzaak of anderszins ongepast zijn.

Opdrachtgever blijft verantwoordelijk voor de inhoud van aangeleverde bestanden en vrijwaart OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix voor aanspraken van derden die voortvloeien uit onrechtmatig aangeleverde informatie.

16Derden en mogelijke vervolgstappen

Voor de behandeling van een dossier kan Recherchebureau Matrix, voor zover noodzakelijk en passend binnen de onderzoeksopdracht, contact opnemen met derden. Denk aan banken, e-wallets, betaalproviders, handelsplatforms, webshops, hostingpartijen, domeinregistrars, toezichthouders zoals ACM ConsuWijzer, andere gedupeerden, juristen, deurwaarders, politie, justitie of de betrokken wederpartij.

Contact met een wederpartij of derde gebeurt met het oog op feitenonderzoek, hoor en wederhoor, dossieropbouw, aansprakelijkstelling, belangenbehartiging en het onderzoeken van een mogelijke minnelijke oplossing.

Bij meerdere betrouwbare meldingen over dezelfde wederpartij kan Recherchebureau Matrix gebundelde signalen delen met toezichthouders zoals ACM ConsuWijzer of met banken, e-wallets, betaalproviders en andere betaaldiensten. Daarbij worden klantgegevens van melders in beginsel niet meegestuurd, tenzij dit noodzakelijk is, wettelijk is toegestaan of de betrokkene daarvoor toestemming heeft gegeven.

Wanneer vooral een rekeningnummer, tenaamstelling, geldontvanger of begunstigde rekeninghouder bekend is, kan Recherchebureau Matrix beoordelen of een route richting de bank, betaaldienst, geldontvanger of juridische partner passend is. Daarbij kan onder meer worden gekeken naar een terugstortverzoek, het verkrijgen van noodzakelijke NAW-gegevens, onverschuldigde betaling, ongerechtvaardigde verrijking, onrechtmatige daad of een andere passende civielrechtelijke grondslag. Recherchebureau Matrix garandeert niet dat een bank of betaaldienst gegevens verstrekt of dat een ontvangen betaling kan worden teruggehaald.

Recherchebureau Matrix kan namens opdrachtgever een aansprakelijkheidsbrief, ingebrekestelling of vergelijkbare kennisgeving verzenden. Dit is geen standaard incasso-aanmaning en vormt geen algemeen incassotraject.

Een civiele procedure wordt nooit zonder voorafgaand overleg en zonder uitdrukkelijk akkoord van opdrachtgever gestart. Als een civiele procedure nodig is, wordt deze behandeld via Rechtshulp Nederland, tenzij opdrachtgever zelf kiest voor een andere advocaat of juridisch vertegenwoordiger. Alleen bij een civiele procedure kan het nodig zijn dat opdrachtgever bepaalde procedurekosten voorschiet, zoals griffierecht en deurwaarderskosten voor een dagvaarding. Dit zijn procedurekosten van opdrachtgever als eisende partij. Recherchebureau Matrix schiet deze kosten niet voor en betaalt deze niet namens opdrachtgever. De procedure wordt alleen gestart nadat deze kosten vooraf zijn besproken en opdrachtgever daarmee uitdrukkelijk akkoord is gegaan.

Voor zover juridisch mogelijk en redelijk, worden voorgeschoten procedurekosten meegenomen in de vordering op de wederpartij. OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix kunnen niet garanderen dat de rechter deze kosten volledig toewijst of dat deze kosten daadwerkelijk op de wederpartij kunnen worden verhaald.

OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix kunnen medewerking, betaling of succes bij derden niet garanderen.

17Herroeping en restitutie

Voor consumenten geldt bij een overeenkomst op afstand de wettelijke bedenktijd, voor zover de wet daarop geen uitzondering maakt.

Als opdrachtgever verzoekt om direct met de dienstverlening te starten, mag Recherchebureau Matrix al tijdens de bedenktijd werkzaamheden verrichten, zoals dossieraanmaak, quickscan, beoordeling van bewijsstukken en correspondentie.

Wordt het dossier na de eerste beoordeling of quickscan niet in behandeling genomen omdat het onvoldoende kansrijk wordt geacht, dan worden de betaalde administratiekosten van €10 terugbetaald.

Wordt het dossier wel in behandeling genomen en zijn werkzaamheden gestart, dan worden de administratiekosten niet automatisch terugbetaald als het dossier later niet succesvol wordt afgerond. Dit laat dwingende consumentenrechten onverlet.

De succesvergoeding van 20% is alleen verschuldigd over de hoofdsom die opdrachtgever daadwerkelijk ontvangt of die aantoonbaar ten behoeve van opdrachtgever wordt betaald, verrekend of beschikbaar gesteld. Dit geldt zowel bij een minnelijke of buitengerechtelijke oplossing als bij een civiele procedure.

Voor de verificatie- en deelnamekosten van €3,50 via het Meldingen Register^™ geldt dat geen restitutie plaatsvindt nadat de verificatie is uitgevoerd en de gebruiker is toegevoegd aan een WhatsAppgroep of op andere wijze in contact is gebracht met andere gedupeerden van dezelfde wederpartij, voor zover dit wettelijk is toegestaan.

18Account, beveiliging en communicatie

Voor bepaalde onderdelen van OplichtingHelpdesk.nl kan een account vereist zijn.

Opdrachtgever is verantwoordelijk voor het geheimhouden van inloggegevens en voor alle activiteiten die via zijn account plaatsvinden.

Opdrachtgever dient misbruik, verlies van inloggegevens of onbevoegde toegang direct te melden.

OplichtingHelpdesk.nl mag een account blokkeren of verwijderen indien sprake is van misbruik, onjuiste gegevens, beveiligingsrisico's of handelen in strijd met deze voorwaarden.

Communicatie kan plaatsvinden via e-mail, telefoon, WhatsApp, het online dossier, formulieren op de website of andere elektronische middelen.

In het kader van een concrete onderzoeksopdracht kunnen OplichtingHelpdesk.nl of Recherchebureau Matrix gesprekken met betrokken partijen vastleggen waaraan zij zelf deelnemen, indien dit noodzakelijk is voor feitenonderzoek, dossieropbouw, bewijsvoering, hoor en wederhoor of de bescherming van rechten van opdrachtgever of andere betrokkenen. Dit gebeurt op basis van gerechtvaardigd belang en met inachtneming van proportionaliteit, subsidiariteit en de privacygedragscode. Niet relevante gegevens of opnamen worden verwijderd en opnamen worden niet openbaar gemaakt.

Opdrachtgever gaat ermee akkoord dat mededelingen elektronisch mogen worden gedaan.

Opdrachtgever is verantwoordelijk voor het juist invullen en actueel houden van contactgegevens.

Berichten die naar het door opdrachtgever opgegeven e-mailadres zijn verzonden, worden geacht opdrachtgever te hebben bereikt, tenzij opdrachtgever aantoont dat dit redelijkerwijs niet het geval is.

19Klachtenprocedure

OplichtingHelpdesk.nl streeft naar zorgvuldige dienstverlening. Indien opdrachtgever ontevreden is over de dienstverlening, kan opdrachtgever een klacht indienen via het klachtenformulier op de website of per e-mail.

Een klacht dient zo duidelijk mogelijk te worden omschreven en, waar mogelijk, te worden voorzien van relevante bewijsstukken en het dossiernummer.

OplichtingHelpdesk.nl behandelt klachten vertrouwelijk en streeft ernaar binnen 14 werkdagen inhoudelijk te reageren.

Indien de klacht gegrond wordt bevonden, zal OplichtingHelpdesk.nl passende maatregelen nemen.

Indien opdrachtgever niet tevreden is over de afhandeling, kan opdrachtgever zich, afhankelijk van de aard van de klacht, wenden tot een bevoegde toezichthouder of instantie, waaronder de Autoriteit Persoonsgegevens bij privacyklachten of de bevoegde instanties binnen het kader van de Wpbr.

20Aansprakelijkheid

OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix zijn uitsluitend aansprakelijk voor directe schade die het rechtstreekse gevolg is van een toerekenbare tekortkoming.

Aansprakelijkheid voor indirecte schade, gevolgschade, gederfde winst, gemiste besparingen, reputatieschade, emotionele schade, verlies van gegevens of schade door derden is uitgesloten voor zover wettelijk toegestaan.

OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix zijn niet aansprakelijk voor schade die ontstaat door:

1. onjuiste of onvolledige informatie van opdrachtgever;
2. beslissingen van opdrachtgever of derden;
3. het uitblijven van medewerking door banken, platforms, wederpartijen of instanties;
4. onjuiste gegevens in externe bronnen;
5. storingen, hacks of technische problemen buiten redelijke invloed van OplichtingHelpdesk.nl;
6. het niet kunnen identificeren of bereiken van een wederpartij of betrokken partij;
7. het niet kunnen incasseren van een toegewezen of erkende vordering;
8. het uitblijven van een minnelijke oplossing of vrijwillige betaling.

De aansprakelijkheid van OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix is beperkt tot het bedrag dat opdrachtgever voor de betreffende dienst heeft betaald, dan wel het bedrag dat in het betreffende geval door de aansprakelijkheidsverzekering wordt uitgekeerd, voor zover een dergelijke beperking wettelijk is toegestaan.

Deze beperking geldt niet bij opzet of bewuste roekeloosheid van OplichtingHelpdesk.nl, Recherchebureau Matrix of haar leidinggevende medewerkers.

21Verantwoordelijkheid voor aangeleverde informatie

Opdrachtgever is verantwoordelijk voor de informatie, documenten, screenshots, betaalbewijzen, berichten en andere bewijsstukken die hij of zij aanlevert.

Indien een derde OplichtingHelpdesk.nl of Recherchebureau Matrix aanspreekt door informatie die opdrachtgever onjuist, misleidend, onvolledig of onrechtmatig heeft aangeleverd, kan opdrachtgever daarvoor aansprakelijk zijn, voor zover dit wettelijk is toegestaan. Dit geldt bijvoorbeeld bij:

1. door opdrachtgever verstrekte onjuiste of onrechtmatige informatie;
2. bewust weggelaten informatie die relevant is voor de beoordeling van het dossier;
3. valse of ongegronde meldingen;
4. onrechtmatig verkregen of gemanipuleerde bewijsstukken;
5. publicaties of uitlatingen van opdrachtgever die in strijd zijn met de wet of deze voorwaarden.

22Gebruik van onze documenten en website

Teksten, formulieren, brieven, rapportages, dossieroverzichten, ontwerpen, handelsnamen en logo's van OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix mogen niet zonder toestemming worden gekopieerd, verkocht of commercieel gebruikt.

Opdrachtgever mag stukken die wij voor zijn of haar dossier opstellen gebruiken voor het eigen dossier, een aangifte, een aansprakelijkstelling, een minnelijke oplossing of een procedure, voor zover dat past bij het doel waarvoor de stukken zijn opgesteld.

Bewijsstukken die opdrachtgever zelf aanlevert, blijven van opdrachtgever. Door deze stukken aan te leveren geeft opdrachtgever toestemming om ze te gebruiken voor de beoordeling en behandeling van het dossier.

23Toepasselijk recht en bevoegde rechter

Op deze voorwaarden en alle overeenkomsten met OplichtingHelpdesk.nl en Recherchebureau Matrix is Nederlands recht van toepassing.

Geschillen worden bij voorkeur in onderling overleg opgelost.

Indien een geschil niet in onderling overleg wordt opgelost, wordt het geschil voorgelegd aan de bevoegde Nederlandse rechter, met inachtneming van dwingendrechtelijke consumentenbescherming.